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財經觀點


科技賦能+資本助力,探索財稅服務轉型升級之路

——專訪北京華財會計股份有限公司董事長 王久立
發布日期:2020-12-28      來源:中國中小企業導刊     作者:曾異香


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    “企業的財稅數據,就像汽車上的儀表盤,時刻反映著企業的整體狀況。”北京華財會計股份有限公司董事長王久立在接受我們的采訪時說。

    一個優秀的企業家一定是半個財務專家,觀察財稅“儀表盤”是常態。“財稅管理是企業管理的核心。很多中小微企業,財務管理混亂,存在賬目不規范和納稅不合規等現象,甚至在投融資決策上也很盲目。華財會計24年專注于輔助企業管理好 ‘儀表盤’,是首家登陸新三板的財稅服務機構,擁有專業的會計和稅務團隊,整合了創業服務、代理記賬、財稅咨詢、稅收籌劃、財務外包、融資財稅、上市咨詢等一站式財稅服務,希望通過專業財稅服務幫助企業建立健康的財稅體系,從而實現可持續健康發展。”王久立表示。


    疫后財稅服務行業集中度越來越高

 

    2020年突如其來的一場新冠疫情,徹底改變了國內外市場經濟的原有布局,疫情防控進入常態化。新常態下的企業面臨著更多挑戰與機遇,作為企業“心臟”部門的財務部,專業財務人才被賦予了新的責任與使命。


    王久立認為,從專業性來說,中小企業和初創企業財稅業務相差不是太多,選擇第三方財稅服務不僅可以降低企業資本性支出和費用成本,還可以改善企業管理質量,提高工作合規性,增強財務透明度,省時省力省錢省心,可謂事半功倍;大型企業,一般都組建了相對完整的財稅團隊,但由于大型企業面臨人工成本較高和人員編制數量限制,需要將部分基礎性財務工作外包給第三方來解決。同時,由于我國的稅收政策并不完善,一直處于動態變化中,財務人員的主要職責是核算和管理,很難及時更新稅收知識,在風險防范、稅收籌劃等方面就容易犯經驗主義錯誤,無形中給企業埋下潛在的財稅風險,加之事務性工作繁瑣單調,導致人員隊伍不穩定。這類企業如果借助“外腦”第三方財稅機構,就可以幫助企業降低稅務負擔,并有效減少稅務風險。


    新冠疫情不僅改變了人們的日常出行,同時也給財稅服務行業帶來重大影響。王久立表示,2020年華財新三板投資者保護指數評價報告顯示,被調研的8000多家新三板企業中,2000多家企業財務總監離職更換。


    從短期來看,疫情對財稅服務行業的沖擊相對較小。一是財稅服務機構主要是服務B端企業,財稅需求在疫情期間仍是剛需。即使企業歇業,非上市類中小微企業仍然需要按時記賬報稅,上市公司和新三板企業仍然需要會計事務所進行審計后披露年報。二是目前財稅服務大部分工作都可以通過相關財務軟件完成,基本實現線上化,疫情期間員工在家在線辦公,同樣可以完成財稅服務相關工作,疫情沒有影響專業財稅服務機構的交付工作。


    中期看:疫情會影響公司客戶結構以及產品結構。隨著客戶需求發生變化,財稅機構需要由“單一業務”向“綜合業務”轉變。受疫情影響,一部分中小微企業,尤其是小微企業、初創企業可能倒閉,這些企業對于注銷服務需求會有所增加,同時企業注銷之后對于財稅服務需求也就不復存在。但能夠在疫情期間生存下來的企業,是財稅服務機構比較青睞的優質客戶,后期會有財稅咨詢、稅務籌劃、并購盡調等多種財稅服務需求,這也要求財稅服務機構產品需要由“單一業務”向“綜合業務”轉變。


    長期看:資本、技術、品牌、服務品質等因素會加速財稅服務行業洗牌,行業集中度會越來越高。對比美國財稅服務代理機構的發展情況,美國前兩家最大的代理報稅機構的市場份額,占整個美國代理報稅服務市場的50%以上。而在中國,還沒有一家代賬機構占的市場份額超過1%。受到疫情影響,部分財稅服務企業會出現倒閉情況,同時疫情后期資本、技術、品牌、專業服務品質等因素也會加速行業洗牌,未來中國財稅服務行業一定會出現大型龍頭企業,行業集中度越來越高是必然趨勢。    


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    重構產品體系,加快技術升級 


    危機過后便是機遇,對于華財會計來說,疫情后迎來了“逆風生長”的最佳機遇期。面對新冠疫情,華財會計實現“三零”政策:零裁員、零減薪、零緩發(待遇)。2020年上半年,公司營業收入基本穩定,實現小幅增長。同時,在國家減稅降費以及租金補貼等政策支持下,今年上半年利潤較去年同期好轉。


    “從目前看,一段時間內疫情將持續存在,企業生存壓力比較大,客戶對于服務機構產品需求會發生一些變化,不僅僅是對某個單一財稅服務需求量的增減,可能還會有用工成本外包、稅務籌劃、財稅咨詢、企業經營戰略咨詢等多方面的需求。財稅服務機構需要做好應對和準備,逐步實現從‘單一業務’向‘多元多產品財稅服務’轉變,成為綜合財稅解決方案提供商。”王久立說。


    為此,華財會計積極關注和研究國家相關扶持政策。疫情發生后,公司迅速成立抗疫復工領導團隊和疫情扶持政策研究團隊,對疫情和政策進行跟蹤、梳理、歸納、研究和總結,最終形成一系列政策梳理匯總文件,同時還以線上分享的方式為華財聯盟伙伴以及公司客戶解讀疫情政策。王久立表示,這樣做一方面將公司團隊梳理的政策體系化,為華財會計總部還有20余家分公司所用,另一方面,將這些信息分享給華財聯盟伙伴以及公司客戶,大家齊心協力,共同抗疫。


    同時,華財會計更是重新思考公司的產品結構體系,將公司產品線和客戶群體主要分為三大類:一是為“小微企業”提供“全流程”財稅解決方案,做小微企業的“全活”。提供股權設計、工商注冊商務代理、記賬報稅、財稅政策培訓等服務。小微企業只需要做好企業經營,財稅工作可以全托管。二是為“中型成長企業”提供“攻堅克難”類財稅解決方案,做成長類企業的“難活”。很多中型企業有自己的財務部,但有些企業財務專業能力相對較弱,有些較復雜專業的工作還是要委托給第三方財稅服務機構來處理。針對這些中型成長企業,華財會計可以提供高新咨詢、稅收籌劃、上市服務、企業內控、財稅咨詢、股權設計、股權激勵等方面的服務。三是為“大型企業”提供“高性價比”財稅解決方案,做大型企業的“雜活”。主要指大型企業的財務流程外包,包括應收應付賬款外包、出納外包、稅務外包、費用審核外包等。


    王久立說,疫情發生之后,通過梳理發現大型企業客戶穩定性強、客單價較高,能夠在小微企業需求下滑情況下,支撐企業現金流。可見,多種產品線、多元客戶結構布局,能夠明顯提升企業抵御風險能力。


    不僅如此,華財會計在疫后加快技術升級。不只是代賬類財務專業服務軟件,企業內部運營類技術升級也迫在眉睫,包括公司協同辦公軟件、客戶全生命周期管理軟件、企業業務大數據平臺等。“財稅服務機構需要思考:在線辦公能否成為常態?若成為常態,企業基礎設施系統能不能夠滿足企業運營管理的需求?如何通過大數據、云計算、人工智能等技術了解我們客戶的需求、增強客戶黏性,為客戶提供更好的服務?”王久立說。


    華財會計很早就在系統和技術方面進行布局。公司不僅實現了財稅專業服務軟件化、系統化和平臺化,通過在線記賬報稅系統、財務分析系統、高新技術企業研發費的自動歸集系統、稅務風險體檢系統等為客戶提供專業的財稅服務,還通過客戶管理系統、云之家等內部管理運營系統,完成疫情期間的辦公協調、客戶管理和企業運營等工作。


    除此之外,企業文化、品牌塑造等重要而不緊急的事情,疫情后也需要重視,讓公司能夠更加穩定,實現更加長遠的發展。“即使我們不做一個500強企業,我們也可以做一個百年老店,做一個小而美的企業,這對于企業來說也是一件非常棒的事情。”王久立表示。


    搭建平臺提升財稅服務價值創造力 


    企業在發展過程中,很容易被兩件事拖慢步伐:一是業務,二是財務。


    王久立認為,目前中小微企業在業務快速發展過程中,面臨財稅管理跟不上業務發展情況,財務管理滯后于業務管理,未能起到財務數據指導和驅動業務發展作用;財稅人才結構性緊缺,基礎財務會計人員過剩,高端財稅管理人員不足;同時對于財稅類數字化、智能化系統、工具和手段認識和利用不足等問題。


    為幫助企業尤其是小微企業提高效率、降低成本,并通過聚合效應,實現中小微企業整體數據價值從“專業-信息-信用”的提升和增值,華財打造了一個“中小微企業財稅共享服務中心”。王久立表示,財稅共享服務中心主要是指將中小企業財務稅務業務集中到一個外部服務中心來處理,由專業的人從事專業化的工作,大幅度節省中小企業財務系統和人力成本,并通過大量中小企業財稅數據的集中和共享實現財稅數據的價值,具有外部性、專業性、統一性、規模性和服務性五大特點。對于中小微企業的作用和價值,并不像大型企業集團的財務共享中心那樣直接為大型企業降低成本和提高效率,而是更多的是通過財稅共享服務中心為廣大中小微企業服務的聚合價值來體現,不是單個價值。主要體現在以下幾個方面:


    專業價值——通過標準化專業服務,為中小微企業降低成本、提升專業財稅業務處理能力、為企業帶來專業服務價值。


    信息價值——通過匯聚廣大中小微企業的財稅服務數據,實現對中小微企業的信息匯聚,通過匯總和分析了解中小微企業的發展現狀,成為宏觀經濟發展分析和趨勢判斷的重要依據,并成為國家和區域制定中小微企業相關政策的重要依據。


    信用價值——通過財稅專業服務、聚合大量企業級服務資源和相關數據資源,實現中小微企業財稅數據的價值提升。從“數據-信息-信用”的價值變現路徑中,中小微企業健康成長中的財務數據成為中小微企業最重要的無形資產,是其誠信經營、健康成長的成績單,這部分無形資產再加上企業的有形資產,將是企業重要的信用價值,能夠有更多機會獲得金融機構的支持。這將可能是解決小微企業融資難、融資貴的重要方法和途徑。這部分財務數據對于中小微企業來說很重要,但大部分沒有有效利用并保存。在財稅共享服務中心平臺上,財稅專業服務機構將幫助企業有效利用這部分財務數據,對接金融機構,獲得資金支持,助力小微企業更好更快發展。


    王久立認為,在互聯網+、大數據、云計算技術背景和金稅三期、營改增等國家政策背景下,財稅共享服務中心經過幾年的沉淀與發展,將通過整合資源,為中小微企業提供專業服務,提高企業的信用價值。這也將是華財會計將來的發力方向。 


    堅持走“產業經營+資本運營”雙輪驅動之路 


    十九大報告指出,加快建立現代財政制度,建立權責清晰、財力協調、區域均衡的中央和地方財政關系。建立全面規范透明、標準科學、約束有力的預算制度,全面實施績效管理。深化稅收制度改革,健全地方稅體系。深化金融體制改革,增強金融服務實體經濟能力,提高直接融資比重,促進多層次資本市場健康發展。這為財稅體制改革指明了方向。


    華財會計集豐富的專業財稅服務經驗和先進的IT技術應用于一身,在國內開創了“線上專業服務集中化、線下溝通協調本地化”、跨越時間與地域限制的創新服務模式,實現了信息交流數字化、數據傳遞遠程化、工作場所虛擬化、流程管理標準化,從而大幅提高財務服務效率。


    “盡管華財會計的優勢比較明顯,如具有技術系統+專業服務、全國財稅服務網絡、24年財稅服務經驗和品牌優勢等。總的來說,華財會計還屬于勞動密集型企業,人效還不是特別高,目前公司也正在抓住各方面機遇進行轉型升級。”王久立信心滿滿,他說財稅服務正面臨著互聯網+、大數據、人工智能等新技術變革帶來的機遇與挑戰,華財會計早在多年前就布局互聯網+財稅服務,建立了“中小微企業財稅共享服務中心”,并得到了金蝶、高頓教育等三輪戰略投資。未來,公司更要利用新三板全面深化改革機遇,加快企業轉型和升級。


    無論是從新三板市場發展層面,還是一個新三板企業自身角度,王久立都堅定的看好新三板市場的未來。數據顯示,過去八年,新三板累計為六千余家企業融資超5200億元,同時向滬深交易所輸送優質企業累計達220余家。王久立表示,新三板擴容以后,市場高速發展,制度不斷完善。2019年底證監會啟動全面深化新三板改革,推出系列新政,包括:公開發行、精選層、連續競價交易制度、小額定向自辦發行,定向發行放開35人限制,降低投資者門檻等制度。這讓企業發行融資更加高效,同時讓更多的投資者進入市場,有利于提升一級市場的發行融資功能和二級市場的交易功能。從掛牌企業數量看:掛牌企業數量到達最高峰后,經歷最大摘牌潮后趨于穩定。2016年底掛牌企業10163家,2017年底11630家,2018年10691家,2019年底8953家,2020年11月19日,8251家,較2017年底最高峰減少3379家企業。從融資金額看:市場融資額經歷增長-高峰-下滑-恢復多個階段,目前新三板市場融資金額在逐步恢復增長。從投資者數量和結構看:投資者數量大幅增加,投資者類型更加豐富,為市場引入更多“活水”。此輪新三板全面深化改革大幅調整了投資者適當性安排,從500萬分別調整為精選層100萬、創新層150萬、基礎層200萬;同時允許公募基金、QFII、RQFII投資新三板市場。截至9月底,合格投資者數量為163萬戶,較改革前增長約5.5倍。在允許公募基金投資新三板精選層之后,已有12支公募基金獲得備案許可。王久立非常看好新三板的改革,他希望在風險可控的情況下,改革的步子還可以邁得更大一點,讓這個市場更加充滿活力。


    我國“逐步形成以國內大循環為主體、國內國際雙循環相互促進的新發展格局”是市場熱議的宏觀政策焦點。王久立認為新三板的改革一定程度上也是“雙循環”,內循環就是在新三板內部,“基礎層-創新層-精選層”市場層級的功能定位和制度安排既有所差異,又相互銜接。各層級的融資、交易等功能逐層增強,投資者數量和類型逐層增加,掛牌公司有著通暢的“進階”通道。但同時也有調整退出路徑,在降層機制方面,定期降層和即時降層的制度安排,確保不再符合相應層級條件的掛牌公司及時調出,保障了相應市場層級企業的整體質量。外循環,主要指新三板的轉板機制。新三板市場已成為A股市場重要的優質企業供給池。新三板深改正式啟動后,設立精選層并向不特定的合格投資者公開發行股票,進而推出轉板機制。就在11月27日晚,上交所、深交所相繼發布新三板轉板至科創板、創業板管理辦法,標志著中國資本市場真正建立起互聯互通機制。


    2014年華財會計掛牌新三板,是資本市場的財稅服務第一股。王久立表示,公司是新三板市場的受益者,借助新三板的平臺,公司獲得快速發展。公司自2014年掛牌以來取得高速發展,掛牌以后六年時間發展的速度是公司前20年速度的好幾倍。公司依托新三板平臺獲得資金、資源還有人才,公司品牌影響力不斷提升,“科技賦能+資本助力”助推公司發展規模快速擴大,使得公司能夠不斷探索傳統財稅服務機構轉型升級之路,從而引領行業發展,整合產業鏈資源,打造華財財稅服務生態。


    王久立表示,華財會計未來將堅持走“產業經營+資本運營”雙輪驅動之路。在產業經營方面繼續深耕財稅服務領域,并基于自身優勢連接更多的伙伴資源;加強技術應用,用技術力量賦能財稅服務效率;加強專業人員培訓和專業服務知識庫建設,夯實財稅專業服務基礎力量。在資本市場發展方面,希望更進一步。目前公司處于新三板基礎層,隨著公司的成長和發展,首先能夠在新三板內部市場層次中不斷上升,同時新三板精選層還可直接轉板至科創板或創業板上市,為新三板企業提供了一條廣闊的資本市場通路。希望公司資本市場之路越走越寬,越走越高。


 



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